שרותי משמורת (קסטודיאן) בניירות ערך וכן שירותים בנגזרים סחירים בחו"ל -
הבנק, כחלק מקבוצת הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ (להלן: "הבנק הבינלאומי"), מקבל שירותי משמורת של ניירות ערך, לרבות ני"ע חוץ, עבור פעילות לקוחותיו, מהבנק הבינלאומי.הבנק הבינלאומי מעניק ללקוחותיו שרותי משמורת בני"ע ישראלים ובני"ע חוץ. שירותי קסטודי בני"ע חוץ ניתנים על ידי הבנק הבינלאומי באמצעות קסטודיאנים צד ג'. בנוסף, הבנק הבינלאומי נותן שירותים בנגזרים סחירים בחו"ל באמצעות ברוקרים סולקים בנגזרים.
בינואר 2012 פורסמו המלצות הועדה הבין משרדית לבחינת שוק הקסטודי בישראל ("ועדת אלמוג") במטרה לשפר את ההגנה על המשקיעים.
בהתאם לדרישה של המפקח על הבנקים בבנק ישראל ובהתאם להמלצות ועדת אלמוג קבע הבנק מדיניות לבחירה, התקשרות ומעקב אחר קסטודיאנים. בנוסף, אימץ הבנק מדיניות לבחירה, התקשרות ומעקב גם אחר ברוקרים סולקים בנגזרים בחו"ל. המדיניות מפרטת קריטריונים שונים לבדיקת נאותות הקסטודיאן/ברוקר סולק בנגזרים וביצוע מעקב תקופתי אחר פעילותם.
פירוט תמציתי של מדיניות הבנק ופירוט הקסטודיאנים/ברוקרים סולקי בנגזרים איתם הבנק פועל, מובא לעיונכם.
מידע בקשר לתהליכי בחירה, התקשרות ומעקב אחר:
קסטודיאנים צד ג' באמצעותם מספק הבנק הבינלאומי שירותי משמורת של ני"ע זרים
ברוקרים סולקים באמצעותם מספק הבנק הבינלאומי שירותים בנגזרים סחירים בחו"ל
לשם מתן שירותים ללקוחות בני" ע חוץ , לרבות החזקתם, כמו גם שירותים בנגזרים סחירים בחו"ל, מתקשר הבנק מעת לעת בהסכמים עם קסטודיאנים שונים בחו"ל שבאמצעותם מוחזקים ני"ע חוץ וכן עם ברוקרים סולקים בנגזרים סחירים בחו"ל. על מנת להבטיח שמירת זכויות הבעלות בני"ע חוץ של לקוחותיו, וכן את שמירת הזכויות הנובעות מהבעלות בניירות ערך (ובכלל זה, דיבידנדים, תשלומי ריבית וכדומה) וכן לצורך מתן שירותים בנגזרים סחירים בחו"ל, קבע הבנק תהליכי בחירה, התקשרות ומעקב אחר הגופים איתם הוא מתקשר. מובהר כי אין בתהליכים אלה כדי להבטיח כי הפעילות לא תהא כרוכה בסיכונים.
תהליכי בחירה
הבחירה נעשית בהתבסס על קריטריונים שונים שעיקרם:
תהליכי התקשרות
הבנק יתקשר בהסכם שבו יוסדרו היחסים המשפטיים עם הקסטודיאן/ברוקר סולק בנגזרים. ההסכם יכלול הוראות שתכליתן להבטיח שמירה על זכויות לקוחות הבנק בני"ע חוץ המוחזקים במשמורת ובנגזרים, לרבות:
מעקב ובקרה
למען הסר ספק מובהר כי הבנק שומר לעצמו את הזכות להחליף, לשנות, להוסיף ו/או לגרוע, בכל עת,
קסטודיאנים צד ג' ו/או ברוקרים סולקים בנגזרים, עמם הוא קשור, וזאת לפי שיקול דעתו הבלעדי וכן
הוא רשאי להעביר נכסים ממשמורת קסטודיאן צד ג' אחד לאחר בהתאם לשיקול דעתו הבלעדי ובכפוף למדיניות האמורה ובמקרה כזה יעודכן אתר הבנק.
מסמך זה מעודכן ליום 01.01.2021
מתן השירותים כפוף לתנאי הבנק. ללקוחות המנויים לשירות הבינלאומי און ליין בעלי הרשאה מתאימה.הבנק הינו בעל היתר לפי סעיף 49 א לחוק ניירות ערך מאת הרשות לניירות ערך (להלן: "ההיתר"). ההיתר ניתן בהסתמך על הצהרת הבנק כי הוא נתון לפיקוח של בנק ישראל. פעילות הבנק אינה מפוקחת על-ידי רשות ניירות ערך. אין בהיתר משום הבעת דעה על טיבו של השירות הניתן בידי הבנק או על הסיכונים הכרוכים בו.